Dakwaan |
- Dakwaan :
KESATU :
-------Bahwa mereka terdakwa I Hendi Kurnianto Alias Hendi Bin (Alm) Sumarsono dan terdakwa II Indah Susilowati Binti (Alm) Triyugo pada hari lupa tanggal lupa antara kurun waktu bulan Oktober 2022 hingga bulan Januari 2023 setidak-tidaknya pada suatu waktu dalam bulan Oktober tahun 20222 sampai dengan bulan Januari tahun 2023 bertempat di kantor BPR LESTARI NUSANTARA INDONESIA CABANG BONDOWOSO yang beralamat di Jl. Diponegoro Kel. Kotakulon, Kec. Bondowoso, Kab. Bondowoso setidak-tidaknya pada suatu tempat dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Bondowoso, Penggelapan yang dilakukan oleh orang yang penguasaannya terhadap barang disebabkan karena ada hubungan kerja atau karena pencarian atau karena mendapat upah untuk itu dan mereka yang melakukan, yang menyuruh melakukan, dan yang turut serta melakukan perbuatan, perbuatan mereka terdakwa dilakukan dengan cara sebagai berikut :
- Berawal ketika terdakwa I dan terdakwa II secara bersamasama melakukan penggelapan uang milik BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso dengan cara uang pelunasan pinjaman, uang angsuran pinjaman yang dibayarkan oleh nasabah (debitur) tidak disetor kepada kantor BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso, dan uang pinjaman yang telah disetujui dan dicairkan oleh pihak BPR tidak diserahkan kepada nasabah (debitur) oleh para terdakwa.
- Terdakwa II selaku kasir/ teller di BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso bertugas untuk menerima penarikan tabungan nasabah, menerima pembayaran angsuran pinjaman nasabah, menerima pembayaran pelunasan pinjaman nasabah, dan melaporkan keluar masuknya keuangan ke Kepala Operasional dan ke pusat melalui sistem sedangkan pada saat itu terdakwa I selaku Kepala Operasional BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso memerintahkan kepada terdakwa II untuk tidak menginput ke sistem segala keuangan yang masuk ke BPR dari nasabah (debitur) melainkan menggunakan keuangan tersebut untuk kepentingan pribadi para terdakwa.
- Berikut adalah hasil audit internal yang dilakukan oleh pihak BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso berupa :
- Uang nasabah an. ELOK AGUSTIN dengan nomor SPK : 12130000837/ 15/10/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman yang diserahkan kepada teller sejumlah Rp.27.501.300 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor dan jaminan nasabah diserahkan kepada nasabah).
- Uang nasabah an. SUYAR dengan nomor SPK : 12130000722/26/11/2020 dengan nilai uang pelunasan pinjaman yang diserahkan kepada teller sejumlah Rp.35.000.000 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor dan jaminan diserahkan kepada nasabah).
- Uang nasabah an. RIZAL HANAQI dengan nomor SPK : 12130000761/ 19/03/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman yang diserahkan kepada teller sejumlah Rp.7.544.300 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. SUHAR dengan nomor SPK : 12130000833/ 28/09/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman sejumlah yang diserahkan kepada teller Rp.11.719.604 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum masuk dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. SUUDI dengan nomor SPK : 12130000192 dengan nilai uang pelunasan pokok bunga yang diserahkan kepada teller sejumlah Rp.16.721.000 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. ABD HALIM dengan nomor SPK : 12130000687/ 26/08/2020 dengan nilai uang pelunasan sejumlah Rp.7.000.000 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. BURHANUDIN dengan nomor SPK : 12130000854/ 17/11/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman sejumlah Rp.75.000.000,- (data tidak diinput kekantor dan uang tidak diserahkan kekantor dan jaminan diserahkan kepada nasabah).
- Uang nasabah an. UKHROWIYAH dengan nomor SPK : 12130000556 dengan nilai uang pelunasan pinjaman sejumlah Rp.6.866.700 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor dan uang ditransfer ke rekening teller).
- Uang nasabah an. INDAHYANI dengan nomor SPK : 12130000836/ 15/10/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman yang diserahkan ke teller sejumlah Rp.114.666.400 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor, dan jaminan diserahkan kepada nasabah oleh kepala operasional).
- Uang nasabah an. FADILAH dengan nomor SPK : 12.71.002950.001/ 24012023 dengan nilai uang pelunasan sejumlah Rp.28.933.200 (data tidak diinput kekantor dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. UMARWITO dengan nomor SPK : 12300000934/24/06/2022 dengan nilai uang pelunasan sejumlah Rp.30.999.800 (data tidak diinput kekantor dan uang tidak diserahkan kekantor)
- .nasabah an. SULASTRI dengan nomor SPK : 12.71.000856.002/ 21102022 persetujuan kredit sejumlah Rp.30.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. MUTMAINNAH dengan nomor SPK : 12.71.002955.001/ 03022023 disetujui kredit sejumlah Rp.35.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. JONAIDI dengan nomor SPK : 12.71.002957.001/ 07022023 mendapatkan persetujuan kredit sejumlah Rp.25.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah. Akan tetapi uang pinjaman tersebut dicairkan oleh teller dan kepala operaional dan hanya dijanjikan akan diberikan sewaktu-waktu (secara sistem kantor telah cair).
- nasabah an. SUGIARTO dengan nomor SPK : 12.71.002946.001/ 23132022 persetujuan kredit sejumlah Rp.40.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah. Uang telah dicarikan oleh LESTARI NUSANTARA akan tetapi oleh kepala opersional dan teller uang tersebut tidak diserahkan kepada nasabah (secara sistem kantor telah cair).
- nasabah an. ENDANG dengan nomor SPK : 12.71.002952.001/ 240122023 disetujui kredit sejumlah Rp.30.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah (secara sistem kantor telah cair).
- nasabah an. MUSLIM dengan nomor SPK : 12.71.002957.001/ 07022023 disetujui kredit sejumlah Rp.25.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. HALILI dengan nomor SPK : 12.71.939.001/ 23112022 persetujuan kredit sejumlah Rp.25.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah
- nasabah an. UNTUNG SUDIONO dengan nomor SPK : 12.71.002950.001/ 23112022 persetujuan kredit sejumlah Rp.30.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. VIVIN BUDI ANGGRAINI dengan nomor SPK : 12.71.002955.001/ 25012023 disetujui kredit sejumlah Rp.20.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. TAUFIKUROHMAN dengan nomor SPK : 12.71.002937.001/ 2312022 disetujui kredit sejumlah Rp.30.000.000 akan tetapi uang pinjaman hanya diterima oleh nasabah sejumlah RP.8.000.000.-
- nasabah an. MUSYRIFAH dengan nomor SPK : 12.71.002951.001/ 24012023 disetujui kredit sejumlah Rp.35.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. RUSTUMINA dengan nomor SPK : 12.71.002956.001/ 03022023 disetujui kredit sejumlah Rp.25.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- REDI YACOB (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data REDI YACOB, padahal REDI YACOB telah membatalkan.
- FILDAYANTI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.45.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- SUMIATI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.43.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- SUMARTO (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.40.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- M. ROMADHON (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.45.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- HIKMATUL HASANAH (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data FILDAYANTI, padahal FILDAYANTI telah membatalkan.
- HANNAN (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- NURMALA (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- MOH. ROMLY (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- KUSNIATI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- ABDUS SALAM (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.70.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- SITI NURAINI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.17.500.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- JUMAT (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- TRI RETNO WULANDARI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.15.000.000,- akan tetapi oleh teller ditransfer Rp.13.614.400,-. Setelah dicek disistem terdapat pencairan senilai Rp.50.000.000, -.
- SUTINI (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman.
- AMINATUS SAKDIYAH (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman.
- RUMIYATI (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman. Padahal uang pinjaman telah cair.
- ADI PURNOMO AMINATUS SAKDIYAH (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.35.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman. Padahal uang pinjaman telah cair.
- ANDI RISMANTO (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman. Padahal dana telah cair tanggal 09 November 2022
Atau dapat dilihat kesimpulan hasil audit tersebut dalam tabel berikut :
Nama
|
No. Surat Perjanjian kredit
|
Nominal
|
ELOK AGUSTIN
|
12130000837/ 15/10/2021
|
Rp.27.501.300,-
|
SUYAR
|
12130000722/26/11/2020
|
Rp.35.000.000,-
|
RIZAL HANAQI
|
12130000761/ 19/03/2021
|
Rp.7.544.000,-
|
SUHAR
|
12130000833/ 28/09/2021
|
Rp.11.719.604,-
|
SUUDI
|
12130000192
|
Rp.16.721.000,-
|
ABD HALIM
|
12130000687/ 26/08/2020
|
Rp.7.000.000,-
|
BURHANUDIN
|
12130000854/ 17/11/2021
|
Rp.75.000.000,-
|
UKHROWIYAH
|
12130000556
|
Rp.6.866.700,-
|
INDAHYANI
|
12130000836/ 15/10/2021
|
Rp.114.666.400,-
|
FADILAH
|
12.71.002950.001/ 24012023
|
Rp.28.933.200,-
|
UMARWITO
|
12300000934/24/06/2022
|
Rp.30.999.800,-
|
SULASTRI
|
12.71.000856.002/ 21102022
|
Rp.30.000.000,-
|
MUTMAINNAH
|
12.71.002955.001/ 03022023
|
Rp.35.000.000,-
|
TRI SULISTIYOWATI
|
12130000967/16/09/2022
|
Rp. 45.466.600,-
|
|
Jumlah
|
Rp. 472.418.604,-
|
Nama
|
Nominal
|
JONAIDI
|
Rp.25.000.000,-
|
SUGIARTO
|
Rp.40.000.000,-
|
ENDANG
|
Rp.30.000.000,-
|
MUSLIM
|
Rp.25.000.000,-
|
HALILI
|
Rp.25.000.000,-
|
UNTUNG SUDIONO
|
Rp.30.000.000,-
|
VIVIN BUDI ANGGRIANI
|
Rp.20.000.000,-
|
TAUFIKUROHMAN
|
Rp.22.000.000,-
|
MUSRIFAH
|
Rp.35.000.000,-
|
RUSTUMINA
|
Rp.25.000.000,-
|
REDI YACOB
|
Rp.30.000.000,-
|
FILDAYANTI
|
Rp.45.000.000,-
|
SUMIATI
|
Rp.43.000.000,-
|
SUMARTO
|
Rp.40.000.000,-
|
M. ROMADHON
|
Rp.45.000.000,-
|
HIKMATUL HASANAH
|
Rp.30.000.000,-
|
HANNAN
|
Rp.30.000.000,-
|
NURMALA
|
Rp.25.000.000,-
|
MOH. ROMLY
|
Rp.25.000.000,-
|
KUSNIATI
|
Rp.30.000.000,-
|
ABDUS SALAM
|
Rp.70.000.000,-
|
SITI NURAINI
|
Rp.17.500.000,-
|
JUMAT
|
Rp.30.000.000,-
|
TRI RETNO WULANDARI
|
Rp. 9.130.400,-
|
SUTINI
|
Rp.30.000.000,-
|
AMINATUS SAKDIYAH
|
Rp.25.000.000,-
|
RUMIYATI
|
Rp.25.000.000,-
|
ADI PURNOMO
|
Rp.35.000.000,-
|
ANDI RISMANTO
|
Rp.30.000.000,-
|
Jumlah
|
Rp. 891.630.400,-
|
- Dengan adanya hasil audit tersebut, pihak BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso mengalami kerugian dari perbuatan para terdakwa sebesar Rp.1.364.049.004, (satu milyar tiga ratus enam puluh empat juta empat puluh sembilan ribu empat rupiah)
-------- Perbuatan terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 374 KUHP Jo. Pasal 55 Ayat (1) ke 1 KUHP ---------------------------------------------------------------------------------------
ATAU
KEDUA :
-------Bahwa mereka terdakwa I Hendi Kurnianto Alias Hendi Bin (Alm) Sumarsono dan terdakwa II Indah Susilowati Binti (Alm) Triyugo pada hari lupa tanggal lupa antara kurun waktu bulan Oktober 2022 hingga bulan Januari 2023 setidak-tidaknya pada suatu waktu dalam bulan Oktober tahun 20222 sampai dengan bulan Januari tahun 2023 bertempat di kantor BPR LESTARI NUSANTARA INDONESIA CABANG BONDOWOSO yang beralamat di Jl. Diponegoro Kel. Kotakulon, Kec. Bondowoso, Kab. Bondowoso setidak-tidaknya pada suatu tempat dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Bondowoso, barangsiapa dengan sengaja memiliki dengan melawan hak suatu benda yang sama sekali atau sebahagiannya termasuk kepunyaan orang lain dan benda itu ada dalam tangannya bukan karena kejahatan, dihukum karena penggelapan dan mereka yang melakukan, yang menyuruh melakukan, dan yang turut serta melakukan perbuatan dan mereka yang melakukan, yang menyuruh melakukan, dan yang turut serta melakukan perbuatan , perbuatan mereka terdakwa dilakukan dengan cara sebagai berikut :
- Berawal ketika terdakwa I dan terdakwa II secara bersamasama melakukan penggelapan uang milik BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso dengan cara uang pelunasan pinjaman, uang angsuran pinjaman yang dibayarkan oleh nasabah (debitur) tidak disetor kepada kantor BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso, dan uang pinjaman yang telah disetujui dan dicairkan oleh pihak BPR tidak diserahkan kepada nasabah (debitur) oleh para terdakwa.
- Terdakwa II selaku kasir/ teller di BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso bertugas untuk menerima penarikan tabungan nasabah, menerima pembayaran angsuran pinjaman nasabah, menerima pembayaran pelunasan pinjaman nasabah, dan melaporkan keluar masuknya keuangan ke Kepala Operasional dan ke pusat melalui sistem sedangkan pada saat itu terdakwa I selaku Kepala Operasional BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso memerintahkan kepada terdakwa II untuk tidak menginput ke sistem segala keuangan yang masuk ke BPR dari nasabah (debitur) melainkan menggunakan keuangan tersebut untuk kepentingan pribadi para terdakwa.
- Berikut adalah hasil audit internal yang dilakukan oleh pihak BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso berupa :
- Uang nasabah an. ELOK AGUSTIN dengan nomor SPK : 12130000837/ 15/10/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman yang diserahkan kepada teller sejumlah Rp.27.501.300 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor dan jaminan nasabah diserahkan kepada nasabah).
- Uang nasabah an. SUYAR dengan nomor SPK : 12130000722/26/11/2020 dengan nilai uang pelunasan pinjaman yang diserahkan kepada teller sejumlah Rp.35.000.000 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor dan jaminan diserahkan kepada nasabah).
- Uang nasabah an. RIZAL HANAQI dengan nomor SPK : 12130000761/ 19/03/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman yang diserahkan kepada teller sejumlah Rp.7.544.300 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. SUHAR dengan nomor SPK : 12130000833/ 28/09/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman sejumlah yang diserahkan kepada teller Rp.11.719.604 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum masuk dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. SUUDI dengan nomor SPK : 12130000192 dengan nilai uang pelunasan pokok bunga yang diserahkan kepada teller sejumlah Rp.16.721.000 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. ABD HALIM dengan nomor SPK : 12130000687/ 26/08/2020 dengan nilai uang pelunasan sejumlah Rp.7.000.000 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. BURHANUDIN dengan nomor SPK : 12130000854/ 17/11/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman sejumlah Rp.75.000.000,- (data tidak diinput kekantor dan uang tidak diserahkan kekantor dan jaminan diserahkan kepada nasabah).
- Uang nasabah an. UKHROWIYAH dengan nomor SPK : 12130000556 dengan nilai uang pelunasan pinjaman sejumlah Rp.6.866.700 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor dan uang ditransfer ke rekening teller).
- Uang nasabah an. INDAHYANI dengan nomor SPK : 12130000836/ 15/10/2021 dengan nilai uang pelunasan pinjaman yang diserahkan ke teller sejumlah Rp.114.666.400 (data tidak diinput kekantor / di sistem belum lunas dan uang tidak diserahkan kekantor, dan jaminan diserahkan kepada nasabah oleh kepala operasional).
- Uang nasabah an. FADILAH dengan nomor SPK : 12.71.002950.001/ 24012023 dengan nilai uang pelunasan sejumlah Rp.28.933.200 (data tidak diinput kekantor dan uang tidak diserahkan kekantor).
- Uang nasabah an. UMARWITO dengan nomor SPK : 12300000934/24/06/2022 dengan nilai uang pelunasan sejumlah Rp.30.999.800 (data tidak diinput kekantor dan uang tidak diserahkan kekantor)
- .nasabah an. SULASTRI dengan nomor SPK : 12.71.000856.002/ 21102022 persetujuan kredit sejumlah Rp.30.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. MUTMAINNAH dengan nomor SPK : 12.71.002955.001/ 03022023 disetujui kredit sejumlah Rp.35.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. JONAIDI dengan nomor SPK : 12.71.002957.001/ 07022023 mendapatkan persetujuan kredit sejumlah Rp.25.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah. Akan tetapi uang pinjaman tersebut dicairkan oleh teller dan kepala operaional dan hanya dijanjikan akan diberikan sewaktu-waktu (secara sistem kantor telah cair).
- nasabah an. SUGIARTO dengan nomor SPK : 12.71.002946.001/ 23132022 persetujuan kredit sejumlah Rp.40.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah. Uang telah dicarikan oleh LESTARI NUSANTARA akan tetapi oleh kepala opersional dan teller uang tersebut tidak diserahkan kepada nasabah (secara sistem kantor telah cair).
- nasabah an. ENDANG dengan nomor SPK : 12.71.002952.001/ 240122023 disetujui kredit sejumlah Rp.30.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah (secara sistem kantor telah cair).
- nasabah an. MUSLIM dengan nomor SPK : 12.71.002957.001/ 07022023 disetujui kredit sejumlah Rp.25.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. HALILI dengan nomor SPK : 12.71.939.001/ 23112022 persetujuan kredit sejumlah Rp.25.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah
- nasabah an. UNTUNG SUDIONO dengan nomor SPK : 12.71.002950.001/ 23112022 persetujuan kredit sejumlah Rp.30.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. VIVIN BUDI ANGGRAINI dengan nomor SPK : 12.71.002955.001/ 25012023 disetujui kredit sejumlah Rp.20.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. TAUFIKUROHMAN dengan nomor SPK : 12.71.002937.001/ 2312022 disetujui kredit sejumlah Rp.30.000.000 akan tetapi uang pinjaman hanya diterima oleh nasabah sejumlah RP.8.000.000.-
- nasabah an. MUSYRIFAH dengan nomor SPK : 12.71.002951.001/ 24012023 disetujui kredit sejumlah Rp.35.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- nasabah an. RUSTUMINA dengan nomor SPK : 12.71.002956.001/ 03022023 disetujui kredit sejumlah Rp.25.000.000 akan tetapi uang pinjaman tidak diterima oleh nasabah.
- REDI YACOB (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data REDI YACOB, padahal REDI YACOB telah membatalkan.
- FILDAYANTI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.45.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- SUMIATI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.43.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- SUMARTO (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.40.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- M. ROMADHON (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.45.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- HIKMATUL HASANAH (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data FILDAYANTI, padahal FILDAYANTI telah membatalkan.
- HANNAN (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- NURMALA (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- MOH. ROMLY (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- KUSNIATI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- ABDUS SALAM (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.70.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- SITI NURAINI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.17.500.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- JUMAT (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman dikarenakan telah membatakan. Dan, dana bisa dicairkan oleh BPR LESTARI NUSANTARA dikarenakan kepala operasional menggunakan data debitur, padahal debitur telah membatalkan.
- TRI RETNO WULANDARI (debitur) mengajukan pinjaman dan telah membatalkan, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.15.000.000,- akan tetapi oleh teller ditransfer Rp.13.614.400,-. Setelah dicek disistem terdapat pencairan senilai Rp.50.000.000, -.
- SUTINI (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.30.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman.
- AMINATUS SAKDIYAH (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman.
- RUMIYATI (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman. Padahal uang pinjaman telah cair.
- ADI PURNOMO AMINATUS SAKDIYAH (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.35.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman. Padahal uang pinjaman telah cair.
- ANDI RISMANTO (debitur) mengajukan pinjaman, akan tetapi dana pinjaman telah dicairkan senilai Rp.25.000.000,- dan debitur tidak menerima uang pinjaman. Padahal dana telah cair tanggal 09 November 2022
Atau dapat dilihat kesimpulan hasil audit tersebut dalam tabel berikut :
Nama
|
No. Surat Perjanjian kredit
|
Nominal
|
ELOK AGUSTIN
|
12130000837/ 15/10/2021
|
Rp.27.501.300,-
|
SUYAR
|
12130000722/26/11/2020
|
Rp.35.000.000,-
|
RIZAL HANAQI
|
12130000761/ 19/03/2021
|
Rp.7.544.000,-
|
SUHAR
|
12130000833/ 28/09/2021
|
Rp.11.719.604,-
|
SUUDI
|
12130000192
|
Rp.16.721.000,-
|
ABD HALIM
|
12130000687/ 26/08/2020
|
Rp.7.000.000,-
|
BURHANUDIN
|
12130000854/ 17/11/2021
|
Rp.75.000.000,-
|
UKHROWIYAH
|
12130000556
|
Rp.6.866.700,-
|
INDAHYANI
|
12130000836/ 15/10/2021
|
Rp.114.666.400,-
|
FADILAH
|
12.71.002950.001/ 24012023
|
Rp.28.933.200,-
|
UMARWITO
|
12300000934/24/06/2022
|
Rp.30.999.800,-
|
SULASTRI
|
12.71.000856.002/ 21102022
|
Rp.30.000.000,-
|
MUTMAINNAH
|
12.71.002955.001/ 03022023
|
Rp.35.000.000,-
|
TRI SULISTIYOWATI
|
12130000967/16/09/2022
|
Rp. 45.466.600,-
|
|
Jumlah
|
Rp. 472.418.604,-
|
Nama
|
Nominal
|
JONAIDI
|
Rp.25.000.000,-
|
SUGIARTO
|
Rp.40.000.000,-
|
ENDANG
|
Rp.30.000.000,-
|
MUSLIM
|
Rp.25.000.000,-
|
HALILI
|
Rp.25.000.000,-
|
UNTUNG SUDIONO
|
Rp.30.000.000,-
|
VIVIN BUDI ANGGRIANI
|
Rp.20.000.000,-
|
TAUFIKUROHMAN
|
Rp.22.000.000,-
|
MUSRIFAH
|
Rp.35.000.000,-
|
RUSTUMINA
|
Rp.25.000.000,-
|
REDI YACOB
|
Rp.30.000.000,-
|
FILDAYANTI
|
Rp.45.000.000,-
|
SUMIATI
|
Rp.43.000.000,-
|
SUMARTO
|
Rp.40.000.000,-
|
M. ROMADHON
|
Rp.45.000.000,-
|
HIKMATUL HASANAH
|
Rp.30.000.000,-
|
HANNAN
|
Rp.30.000.000,-
|
NURMALA
|
Rp.25.000.000,-
|
MOH. ROMLY
|
Rp.25.000.000,-
|
KUSNIATI
|
Rp.30.000.000,-
|
ABDUS SALAM
|
Rp.70.000.000,-
|
SITI NURAINI
|
Rp.17.500.000,-
|
JUMAT
|
Rp.30.000.000,-
|
TRI RETNO WULANDARI
|
Rp. 9.130.400,-
|
SUTINI
|
Rp.30.000.000,-
|
AMINATUS SAKDIYAH
|
Rp.25.000.000,-
|
RUMIYATI
|
Rp.25.000.000,-
|
ADI PURNOMO
|
Rp.35.000.000,-
|
ANDI RISMANTO
|
Rp.30.000.000,-
|
Jumlah
|
Rp. 891.630.400,-
|
|
|
- Dengan adanya hasil audit tersebut, pihak BPR Lestari Nusantara Indonesia Cabang Bondowoso mengalami kerugian dari perbuatan para terdakwa sebesar Rp.1.364.049.004, (satu milyar tiga ratus enam puluh empat juta empat puluh sembilan ribu empat rupiah).
-------- Perbuatan terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 372 KUHP Jo. Pasal 55 Ayat (1) ke 1 KUHP----------------------------------------------------------------------------------------
|